И речь идет даже не о том, что они скрывают массу дополнительных плат и процентов по кредитам, слишком серьезно относятся к срокам оплаты и придираются к каждой строчке в документах. К сожалению, банковские сотрудники обладают большой властью в каждом отдельном банке – следовательно, если сотрудник попадется не самый чистоплотный, он вполне может воспользоваться своим должностным положением и получить абсолютно бесплатно некоторую сумму денег от собственного банка. И такие случаи, увы, бывали! Правда, для этого недостаточно только лишь желания банковского сотрудника. Нужна еще и информация о жителях города, которую за энную сумму запросто продадут сотрудники паспортных столов. А что поделать? Зарплаты у них не самые большие… Читать полностью…

Федеральная Комиссия по торговле подала исковые заявления в три окружных суда Соединенных Штатов с требованием прекратить деятельность информационных посредников, которые используют обман, сфальсифицированные заявления и выдают себя за другое лицо с целью получения и дальнейшей продажи конфиденциальных сведений о потребителях, таких как, например, баланс банковских счетов.

Получение конфиденциальной информации путем обмана - практика, называемая «претекстингом» (что в переводе на русский означает буквально “создание предлога»), является нарушением федерального закона. Федеральная комиссия по торговле запросила у судей навсегда пресечь такую нелегальную практику, заморозить активы обвиняемых до завершения судебного процесса и приказать им отказаться от имущества, нажитого нечестным путем. В каждом из трех случаев судьи временно приказали обвиняемым прекратить нелегальную деятельность и произвели частичную заморозку активов до завершения судебного разбирательства. Читать полностью…

Банковские махинации – тема для беседы на самых высоких уровнях государственной власти. Однако простым гражданам далеко до тех астрономических сумм, которые то и дело проскальзывают в информационных сводках. В их понимании махинация, которая близка им самим, - это не миллиарды «отмытых» долларов, а несколько сотен дензнаков, которые внезапно исчезли с карты, или были сняты якобы за обслуживание, или переведены непонятно кем, а затем, опять же, сняты в двойном размере, - одним словом, все то, что касается непосредственно их кошелька, не такого толстого, как чиновничьи.

Читать полностью…

На всех столбах можно увидеть объявление: «Деньги под проценты». Если говорить о более современных средствах, то и в интернете на досках объявления можно встретить следующий текст: «Предоставим кредит в любом банке. Гарантия!». В большинстве случаев это одно и то же: за ваши деньги вам предоставят поддельные документы, по которым вы сможете получить кредит в банке. Пожалуй, за подделку паспорта «черные брокеры» и не возьмутся, а вот справка 2-НДФЛ для них – дело нехитрое. Кому же придет в голову пользоваться их услугами? Читать полностью…